PÉNZMOSÁS ÉS TERRORIZMUS FINANSZÍROZÁSA MEGELŐZÉSÉRŐL SZÓLÓ TÁJÉKOZTATÓ
Pici Iroda Ingatlanközvetítő Kft.
Hatályos: 2026. január 1.
1. Jogszabályi háttér
A Pici Iroda Ingatlanközvetítő Kft. (a továbbiakban: Szolgáltató) a
2017. évi LIII. törvény (Pmt.) – a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény – alapján kötelezett szolgáltatónak minősül.
A törvény célja, hogy megakadályozza a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását az ingatlanügyletek során.
2. Ügyfél-átvilágítási kötelezettség
A Szolgáltató köteles ügyfél-átvilágítást végezni az alábbi esetekben:
Ingatlan adásvételi vagy bérleti közvetítési szerződés megkötésekor
Tartós megbízási jogviszony létrejöttekor
Pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülésekor
3. Azonosítandó adatok természetes személy esetén
A Szolgáltató rögzíti:
Teljes név
Születési név
Születési hely és idő
Anyja neve
Lakcím
Állampolgárság
Személyazonosító okmány típusa és száma (vagy útlevél/jogosítvány száma)
Adóazonosító jel
Az adatok rögzítése okmánybemutatás alapján történik, melynek során a Szolgáltató köteles a bemutatott okmányokról (személyi igazolvány, lakcímkártya) másolatot készíteni.
4. Jogi személy vagy szervezet esetén
A Szolgáltató rögzíti:
Cégnév
Székhely
Cégjegyzékszám vagy nyilvántartási szám
Adószám
Képviselő neve és adatai
Tényleges tulajdonos(ok) adatai
5. Tényleges tulajdonos azonosítása
A Szolgáltató köteles nyilatkoztatni az ügyfelet a tényleges tulajdonos személyéről.
Tényleges tulajdonos az a természetes személy, aki:
a jogi személyben közvetlenül vagy közvetve legalább 25%-os tulajdoni hányaddal rendelkezik, vagy
meghatározó befolyást gyakorol.
6. Politikai közszereplő (PEP) vizsgálat
A Szolgáltató köteles megállapítani, hogy az ügyfél vagy tényleges tulajdonos:
kiemelt közszereplőnek minősül-e (PEP),
illetve PEP közeli hozzátartozója vagy közeli kapcsolatban álló személy-e.
PEP státusz esetén fokozott ügyfél-átvilágítás alkalmazandó.
7. Adatmegőrzési kötelezettség
A Szolgáltató az ügyfél-átvilágítás során rögzített adatokat
a szerződés megszűnésétől számított 8 évig köteles megőrizni.
8. Bejelentési kötelezettség
Amennyiben a Szolgáltató pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adatot, tényt vagy körülményt észlel, köteles haladéktalanul bejelentést tenni a:
NAV Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Iroda részére.
A bejelentés tényéről az ügyfél nem tájékoztatható (felfedési tilalom).
9. Belső szabályzat
A Szolgáltató rendelkezik a Pmt. előírásainak megfelelő belső pénzmosás-megelőzési szabályzattal, amely tartalmazza:
Ügyfél-azonosítás rendjét
Kockázatértékelési eljárást
Bejelentési rendet
Iratmegőrzési szabályokat
10. Együttműködési kötelezettség
Az ügyfél köteles az azonosításhoz szükséges adatokat és okmányokat rendelkezésre bocsátani.
Amennyiben az ügyfél az azonosítást megtagadja vagy az átvilágítás nem hajtható végre, a Szolgáltató köteles az üzleti kapcsolat létesítését vagy az ügyleti megbízás teljesítését megtagadni.
11. Kapcsolattartás
Pici Iroda Ingatlanközvetítő Kft.
E-mail: edeingatlan@gmail.com
Weboldal: edeingatlan.webnode.hu